2024年2月29日至4月29日，云南省审计厅派出专项审计组对楚雄州2021年—2023年住房公积金管理情况进行了专项审计调查。2024年5月27日，省审计厅下发《云南省审计厅专项审计调查报告》（云审调报〔2024〕15号），指出楚雄州存在10个立行立改问题，已全部完成整改，现将整改情况公告如下。

一、审计整改工作部署落实情况

（一）强化组织领导，明确责任分工。州人民政府分管领导高度重视，及时作出批示、多次听取工作汇报，召开整改调度会议，明确由楚雄州住房公积金管理中心牵头负责整改工作。

（二）坚持压实责任抓整改，实行销号管理。州人民政府及时下发整改方案，逐项制定整改措施、压实整改责任、明确整改时限。

（三）加强统筹协调，强化督促跟进。坚持目标导向、问题导向、结果导向，州人民政府分管领导主持召开住房公积金管理委员会全体会议，审议通过整改方案及相关具体整改措施，对各责任单位提出整改要求。

二、审计发现问题整改情况

（一）针对住房公积金提取业务档案管理制度与现行政策不符问题。通过取消离退休提取退休证明材料，制定完善提取业务档案管理制度，规范办理要件、明确档案保存期限等方式完成整改。

（二）针对未建立呆账核销管理系列制度问题。通过制定《楚雄州住房公积金管理中心个人住房贷款风险管理责任与责任追究管理办法》，逐章、逐条明确呆账核销管理系列制度等方式完成整改。

（三）针对业务档案管理不规范问题。通过制定账户封存和解约销户提取措施、完善公积金业务办理渠道线上办理卡控措施，新增提醒、后台复核审批功能，推行线上渠道办理业务档案数字化管理等措施完成整改。

（四）针对未严格执行住房公积金缴存基数最低限额标准问题。通过楚雄州住房公积金管理委员会调整住房公积金缴存基数执行时间、按年调整缴存基数上下限、在业务系统中设置缴存基数、缴存比例、月缴存额上下限额控制功能等方式完成整改。

（五）针对审批降低缴存比例和缓缴事项不严格问题。通过对已办结的降低缴存比例和缓缴事项开展全面清理，制定完善缓缴和降低缴存比例业务办理措施，规范明确审批要件、建立完善审核把关机制等方式完成整改。

（六）针对个人缴存公积金账户管理不规范问题。通过开展业务系统存疑数据清理、开展“一人多账户”集中合并、长期失联缴存账户清理、以个人身份证号码为唯一校验标准设置业务系统卡控功能等方式完成整改。

（七）针对未对违规提取住房公积金的缴存职工实施失信行为惩戒问题。通过将违规提取住房公积金行为记载业务系统黑名单、在一定时间内暂停提取和取消申请贷款资格等失信行为惩戒措施完成整改。

（八）针对提取业务审核把关不严问题。通过追回违规提取资金、采取失信行为惩戒，完善封存账户销户提取审核措施、新增线上业务渠道销户提取卡控功能，常态化开展违规提取住房公积金治理等方式完成整改。

（九）针对贷款业务审查不严问题。通过提前收回贷款余额、追回骗贷资金、对骗贷职工采取失信行为惩戒、调整上浮二套房贷款利率，完善业务系统控制功能，严格执行贷款集中审批新流程、实施贷款审批终身负责机制等方式完成整改。

（十）针对未将逾期贷款纳入会计核算问题整改。通过完善业务系统逾期贷款统计功能，2024年7月起准确反映贷款逾期情况。

三、下步工作安排

（一）持续压实整改责任，确保按期全面完成整改销号。持续扛牢整改主体责任，及时跟进相关责任部门整改任务落实。坚持月调度工作机制，对1个分阶段整改问题、3个持续整改问题认真梳理，完善整改措施，分类施策，加快整改进度，确保审计发现问题尽快销号，整改工作取得实效。

（二）高位统筹推进，强化公积金管理。认真采纳审计建议，不断健全完善住房公积金管理委员会议事决策机制，定期听取公积金运行情况汇报，及时研究缴存使用政策，稳步推动部门建立信息共享工作，强化建制执法力度，依法催建催缴，保障公积金政策落实。

（三）完善制度机制，推动审计成果运用。把审计指出的问题、提出的建议、整改的方法与完善制度、强化管理有机结合起来，通过持续规范业务办理、健全完善内部规章制度、业务内控体系、风险防范机制，强化内审稽核，逐步规范堵塞漏洞，以审计整改成果的运用和转化提升公积金运行管理水平。